Depósito Fixo SBI NRI.
O Banco do Estado da Índia (SBI) oferece uma ampla gama de produtos de depósitos fixos personalizados para os Índios Não Residentes (NRIs) para ajudá-los a obter bons retornos enquanto desfrutam de outros benefícios, como isenções de impostos em certos FDs. Os vários tipos de esquemas oferecidos pelo SBI para NRIs incluem contas externas não residentes (NRE), contas não residentes ordinárias (NRO), contas não-repatriadas em moeda estrangeira (FCNR) e contas de moeda estrangeira residente (RFC). Os NRIs podem abrir contas de depósito fixo NRE, contas de depósito fixo NRO, RFC e depósitos a prazo FCNR. As taxas de juros de depósitos fixos da SBI foram revisadas em 28 de fevereiro de 2018. As taxas de juros foram alteradas para todos os prazos e tipos de depósitos, inclusive para depósitos fixos do SBI NRI.
Entre os depósitos fixos oferecidos pela SBI, os para NRIs incluem:
Depósitos Fixo SBI NRE.
NRE depósitos fixos são oferecidos por um determinado período fixo de tempo a uma taxa específica de juros. O SBI oferece dois tipos de depósitos fixos para NRIs:
Os depósitos fixos podem ser abertos facilmente e os juros sobre esses esquemas serão pagos trimestralmente. Quaisquer juros obtidos com esses tipos de depósitos não serão tributados na Índia. Os outros tipos de contas NRE incluem conta de poupança, conta corrente e conta de depósito recorrente.
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Por favor, clique aqui para saber sobre os requisitos de elegibilidade para abrir uma conta FCNR (B).
Créditos permitidos.
Transferência de outra conta NRE / FCNR (B) Transferência de outra conta NRO (sujeito a limite) Nova remessa do exterior através do canal bancário Cheques pessoais emitidos na conta estrangeira Receitas de Notas em Moeda Estrangeira / Cheques de viagem oferecidas pelo NRI / PIO / OCI, enquanto visitando a Índia. Valores superiores a US $ 5000 (ou equivalente) em moeda ou US $ 10.000 / - (ou equivalente) em cheques de viagem devem ser acompanhados por um formulário de declaração de moeda.
Tipos de Conta FCNR (B):
Depósitos a Prazo (TDR) -
Os juros são pagos com uma frequência de 180 dias a partir da data do depósito a prazo. Depósitos em moeda estrangeira com depósito fixo mínimo de USD 1000, GBP 1000, EURO 1000, CAD 1000, JPY 1000 ou AUD 1000 Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra o seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas com a taxa de juros então vigente.
Depósitos a prazo especiais (STDR) -
Desfrute de retornos mais elevados, com juros tanto no seu depósito como nos juros acumulados, ou seja, juros acumulados após cada 180 dias. Depósitos em moeda estrangeira com prazo fixo. Depósito Mínimo de USD 1000, GBP 1000, EURO 1000, CAD 1000, JPY 1000 ou AUD 1000. & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra o seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas com a taxa de juros então vigente. 1
Prazo dos Depósitos (TDR / STDR):
Período mínimo de 1 ano Período máximo de 5 anos.
Taxa de juros:
Retiradas prematuras:
Nenhum juro é devido, se o depósito for retirado antes de um ano. Se o depósito for sacado após o término de um ano, os juros serão pagos à taxa disponível na data do depósito para que o depósito do período tenha permanecido no Banco, por exemplo. se o depósito for feito por 3 anos e for retirado prematuramente após 2 anos, a alíquota aplicável para o período de 2 a 3 anos no momento da realização do depósito será aplicada sem a cobrança de qualquer penalidade.
Implicações Fiscais:
A receita de juros está isenta do imposto de renda da Índia. No entanto, na realocação de volta para a Índia, o imposto é pago sujeito a status fiscal da pessoa.
Empréstimos contra conta FCNR (B):
Você pode fazer um empréstimo em rúpias indianas ou em moeda estrangeira contra a segurança dos depósitos da FCNR (B) TDR / STDR.
Você não precisa fechar o depósito prematuramente, e pode aproveitar o empréstimo na agência onde mantém o depósito, como saque a descoberto ou como empréstimo à vista. Empréstimo máximo de 90% do valor nominal do depósito, e incluindo os juros acumulados no depósito. a uma taxa de juros vinculada à taxa básica vigente, para empréstimo na Índia rupia.
Transferência de fundos da FCNR (B) para uma conta no exterior:
Os fundos detidos na conta FCNR (B) são totalmente repatriados, ou seja, os fundos podem ser transferidos para qualquer conta estrangeira. Você pode fazer um pedido de transferência de fundos de acordo com qualquer um dos seguintes modos:
Por meio do Internet Banking (INB): Para fazer remessas externas ou solicitações de transferência de fundos (forex) favorecendo você ou terceiros da sua conta do NRE Savings Bank ou da conta de depósito fixo NRE ou de titulares da conta FCNR (B) para qualquer conta no exterior. Para isso, primeiro você precisa adicionar um & lsquo; beneficiário & rsquo; e, em seguida, faça um pedido de remessa em seu favor. O beneficiário & rsquo; deve ser adicionado apenas uma vez e os detalhes serão armazenados em nosso sistema, permitindo que você envie várias remessas a ele posteriormente a qualquer momento. Procedimento para adicionar beneficiário para remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; Perfil & rsquo; tab Insira o seu perfil Senha Clique em "Gerenciar Beneficiário & rsquo; Clique em & lsquo; Beneficiário das remessas externas para a conta NRE / FCNR (B) Insira os detalhes do beneficiário e envie-o após digitar OTP enviado no seu número de celular registrado Procedimento para colocar a solicitação de remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; e-Services & rsquo; tab Clique em & lsquo; Serviços NRI & rsquo; aparecendo na coluna do lado esquerdo Clique em & lsquo; Remessa para o exterior da conta NRE / FCNR (B) Por favor, selecione / insira os detalhes da solicitação e proceda de acordo com a Filial: Faça o download de uma carta de solicitação padrão clicando em & lsquo; Para remessa externa da conta NRE / FCNR (B) de & lsquo; Download de formulários & rsquo; e post / courier é o seu ramo residencial. Por favor, note que tal solicitação vinda através de e-mail não pode ser atendida, devido a razões de segurança.
Procedimento para abrir uma conta FCNR (B):
Você pode fazer uma solicitação para criar um depósito FCNR (B) conforme qualquer um dos seguintes modos:
Enviando nova remessa do exterior: Se você está enviando uma nova remessa de sua conta estrangeira para a finalidade de criar um depósito FCNR (B), por favor mencione a seguinte mensagem na seção de remessa junto com os detalhes necessários para a criação do depósito:
Por favor, crie o depósito FCNR (B) conforme os seguintes detalhes:
Por favor mencione a moeda em que o depósito deve ser criado (USD / GBP / EURO / CAD / AUD / JPY) Por favor mencione o valor do depósito a ser criado Por favor, mencione o prazo do depósito a ser criado através do Internet Banking (INB): a maneira de debitar a conta NRE ou NRO, conforme procedimento a seguir: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; e-Services & rsquo; tab Clique em & Ns serviços & rsquo; na coluna do lado esquerdo Clique em & quots; Pedido de eliminação de remessa interna & rsquo; Por favor, selecione / insira os detalhes da solicitação e clique em Enviar Através da Filial: Você pode enviar / enviar ou enviar em uma pessoa uma carta de solicitação para criação de depósito debitando a conta NRE ou NRO. Por favor, clique aqui para baixar a carta de solicitação padrão.
Conta conjunta de não residentes com residentes:
Os NRIs têm permissão para abrir a conta FCNR (B) com seu parente próximo residente (como mencionado abaixo ou são membros de uma família não dividida Hindu) como um detentor conjunto em "Ex-Sobrevivente ou Sobrevivente". base (NRI sendo o primeiro):
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Por favor, clique aqui para saber sobre os requisitos de elegibilidade para abrir uma conta NRE.
Créditos permitidos.
Transferência de outra conta NRE / FCNR (B) Transferência de outra conta NRO (sujeito a limite) Remessa fresca do exterior através de canal bancário Cheques pessoais emitidos em conta estrangeira Receitas de Notas em Moeda Estrangeira / Cheques de viagem oferecidas pelo NRI / PIO / OCI, enquanto visitando a Índia. Montantes superiores a US $ 5000 (ou equivalente) em moeda ou US $ 10.000 / - (ou equivalente) em cheques Travellers devem ser acompanhados por um Formulário de Declaração de Moeda Emitidos por bancos / empresas de câmbio no exterior Receitas de juros, dividendos e vencimentos de investimentos realizados em Índia etc em base repatriavel.
Tipos de contas NRE & amp; Depósitos:
Banco de poupança (SB) / Conta corrente -
Conta denominada em rupias A conta pode ser aberta com saldo zero É preferível financiar antecipadamente a conta para evitar o pagamento de encargos pela não manutenção do saldo médio mínimo. Os juros são pagos trimestralmente com o saldo diário na conta do Banco de Poupança. Nenhum interesse é pago em conta corrente. Depósito Mínimo: Em Sucursais Gerais: Conforme critérios do MAB (Minimum Average Balance) Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os juros são totalmente repatriados.
Depósitos a Prazo (TDR) -
Depósitos de rupias da conta de posse fixa podem ser abertos com saldo zero Os juros são pagos trimestralmente em TDRs (Deposit Deposit Receipts). Pode ser creditado na conta do NRE Savings Bank conforme solicitação do cliente. Depósito Mínimo: Em Ramos Gerais: Rs. 1000 / - Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas na taxa de juros então vigente, se não houver instruções de renovação.
Depósitos a prazo especiais (STDR) -
Depósitos de Rupia de posse fixa Os juros aumentam a cada trimestre. É pago no vencimento com o Principal. Depósito Mínimo: Em Ramos Gerais: Rs. 1000 / - Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas na taxa de juros então vigente, se não houver instruções de renovação.
Depósitos Recorrentes (RD) & # 45;
Quer criar um fundo para a educação ou casamento dos seus filhos ou para comprar uma casa ou para umas férias de sonho? Quaisquer que sejam seus objetivos financeiros, através do nosso Esquema de Depósitos Recorrentes, você pode economizar um pouco a cada mês para que, no momento da sua necessidade, tenha fundos suficientes para atingir suas metas financeiras. Portanto, reserve uma pequena quantia todos os meses e ganhe juros compostos.
Parcela mensal mínima de Rs.100 / - Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada antecipada permitida Não haverá renovação automática, se não houver instruções de renovação.
Prazo dos Depósitos (TDR / STDR / RD):
Período mínimo de 1 ano Período máximo de 10 anos.
Taxa de juros:
Por favor clique aqui para a conta NRE Savings Bank Por favor, clique aqui para Depósitos NRE (TDR / STDR / RD)
Retiradas prematuras:
A partir de 01 de abril de 2017, a multa por saque prematuro para depósitos a prazo de varejo de até Rs.5,00 lacs será de 0,50% (todos os prazos).
Em todos os outros casos, na retirada antecipada do depósito (após o término de 1 ano), os juros serão 0,50% ou 1% abaixo da taxa aplicável no momento dos Depósitos para o período em que o Depósito permaneceu no Banco ou 0,50% ou 1% abaixo da taxa contratada, o que for menor.
Na retirada antecipada do depósito (após o término de 1 ano), os juros serão pagos à taxa aplicável pelo período que o depósito tenha realmente permanecido com o Banco ou a taxa contratada menos a Prematura de 1%, a que for menor.
Implicações Fiscais:
A receita de juros está isenta do imposto de renda da Índia.
Empréstimos contra Depósitos NRE:
Você pode aproveitar um empréstimo em rúpias indianas contra a segurança dos depósitos NRE - TDR / STDR / RD. O empréstimo pode ser usado para atender a necessidades financeiras de emergência, para realizar atividades comerciais, para investimento direto na Índia ou para adquirir um apartamento / casa na Índia.
Você não precisa fechar o depósito prematuramente, e pode aproveitar o empréstimo na agência onde você mantém o depósito, como um cheque especial ou como um empréstimo de demanda. Empréstimo máximo de 90% do valor nominal do depósito, incluindo juros acumulados. A taxa de juros aplicável sobre empréstimos contra Depósitos é de @ 1,00% sobre a taxa paga sobre o depósito relativo oferecido como garantia. Para mais informações, por favor clique aqui .
Outras Instalações:
Você pode aproveitar as seguintes instalações com sua conta NRE:
Alertas SMS Livro Múltiplo de Cheques (MCC) Cartão de débito internacional ou nacional Cartão bancário NRI para Internet.
Transferência de fundos do NRE para uma conta no exterior:
Os fundos da conta e depósitos do NRE Savings Bank são totalmente repatriados, ou seja, os fundos podem ser transferidos para qualquer conta no exterior. Você pode fazer um pedido de transferência de fundos de acordo com qualquer um dos seguintes modos:
Por meio do Internet Banking (INB): Para fazer remessas externas ou solicitações de transferência de fundos (forex) favorecendo você ou terceiros da sua conta do NRE Savings Bank ou da conta de depósito fixo NRE ou de titulares da conta FCNR (B) para qualquer conta no exterior. Para isso, primeiro você precisa adicionar um & lsquo; beneficiário & rsquo; e, em seguida, faça um pedido de remessa em seu favor. O beneficiário & rsquo; deve ser adicionado apenas uma vez e os detalhes serão armazenados em nosso sistema, permitindo que você envie várias remessas a ele posteriormente a qualquer momento. Procedimento para adicionar beneficiário para remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; Perfil & rsquo; tab Insira o seu perfil Senha Clique em "Gerenciar Beneficiário & rsquo; Clique em "Beneficiário para Remessa Externa para a Conta NRE / FCNR (B)". Insira os detalhes do beneficiário e envie-o após digitar OTP enviado no seu número de celular registrado Procedimento para colocar a solicitação de remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; e-Services & rsquo; tab Clique em & lsquo; Serviços NRI & rsquo; aparecendo na coluna do lado esquerdo Clique em & lsquo; Remessa para o exterior da conta NRE / FCNR (B) Por favor, selecione / insira os detalhes da solicitação e proceda de acordo com a Filial: Faça o download de uma carta de solicitação padrão clicando em & lsquo; Para remessa externa da conta NRE / FCNR (B) de & lsquo; Download de formulários & rsquo; e post / courier é o seu ramo residencial. Por favor, note que tal solicitação vinda através de e-mail não pode ser atendida, devido a razões de segurança.
Procedimento para abrir uma conta NRE:
Por favor, preencha o pedido de abertura de conta como por qualquer um dos seguintes modos e envie para o banco em conformidade:
Por favor, clique aqui para preenchê-lo on-line de acordo com o processo mencionado. Clique aqui para fazer o download do aplicativo de abertura de conta, preenchê-lo manualmente e enviá-lo para sua filial preferida na Índia, juntamente com as cópias atestadas de provas & amp; documentos selecionados para KYC no aplicativo. Por favor, preencha e envie a inscrição juntamente com as provas & amp; documentos selecionados para KYC no aplicativo, visitando uma filial SBI na Índia ou no exterior.
Conta conjunta de não residentes com residentes:
NRIs estão autorizados a abrir conta NRE com seu parente próximo residente (como mencionado abaixo ou eles são membros de uma família não dividida Hindu) como um co-titular em "Ex-sobrevivente ou sobrevivente". base (NRI sendo o primeiro):
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Comerciante: Os revendedores nesta mesa lidam com os clientes do banco diretamente ou através das agências designadas do banco e concluem as transações envolvendo divisas em todas as principais moedas do mundo.
USD / INR Spot: A maioria das transações que ocorrem no forex envolvem necessariamente o par de USD / INR. Esta mesa lida com todos os fluxos forex onde INR - rupia indiana é uma das moedas. Abrange os fluxos comerciais, ou seja, as posições resultantes da compra e venda de divisas estrangeiras de / para clientes no mercado interbancário. A mesa também atua como formadora de mercado para o par USD / INR no mercado interbancário. Algumas das transações comerciais de valor muito alto também são tratadas diretamente nesta mesa. Junto com isso, a mesa faz negociação proprietária, ou seja, compra e venda de moeda estrangeira no mercado interbancário com um propósito específico de se beneficiar de oscilações de preços de curto / médio / longo prazo no mercado e obter lucro de tais negócios. O balcão do local também envia as taxas de marcação de perfuração para FEDAI & amp; RBI
USD / INR para a frente: SBI é o maior criador de mercado no mercado de USD / INR para a frente. Ele também cita e cobre as posições dos comerciantes. O período de vencimento de tais transações é geralmente de até um ano, embora as posições em contratos a termo de longo prazo (LTFX) também sejam tomadas. A mesa também executa swaps para fins de financiamento e arbitragem.
Cruzes e Majores: Esta mesa abrange as transações de comerciantes em todas as moedas diferentes do USD / INR. Ele lida com moedas dos países do G7 e de todos os outros países importantes nos quais o banco mantém uma conta NOSTRO.
Ouro: A mesa cobre as transações spot e forwards relacionadas a ouro. A mesa também cobre a venda do banco, incluindo a venda de moedas de ouro.
Structured Products (FENP): Estruturação de produtos Desk Handles estruturação de Forex & amp; Produtos de taxa de juros para fornecer solução completa de cobertura para os clientes. A mesa lida principalmente com opções cambiais e derivativos de taxas de juros em moeda estrangeira. Nós executamos o livro Option para o par USD-INR e um livro MIFOR. Executar os livros nos dá uma vantagem sobre os outros participantes do mercado que citam em uma base consecutiva e também nos permite oferecer uma linha de produtos inovadora. A maioria dos produtos oferecidos é over-the-counter (OTC) na natureza e são feitos sob medida para atender às necessidades específicas do cliente. Nossa base de clientes inclui algumas das empresas indianas bem conhecidas, com sublinhados de empréstimos (tanto rupias quanto FC).
PRODUTOS & amp; SERVIÇOS.
MERCADOS DE FOREX: As transações de câmbio feitas pelas agências são reportadas aos Mercados Globais para cobrir as transações no mercado interbancário. Seção de mercados de Forex tem várias mesas para lidar com essas transações. O Departamento de Mercados do departamento faz o relato de todas as transações envolvendo divisas em todas as principais divisas das agências designadas, bem como diretamente do cliente.
COMPRA / VENDA DE MOEDA: As posições decorrentes da compra e venda de divisas de / para clientes devem ser cobertas no mercado interbancário. A maioria das transações que ocorrem no forex envolvem necessariamente o par USD / INR, o que exige a compra / venda de USD em dinheiro / tom ou mercado spot. Os pares de moedas diferentes de USD / INR (pares de moedas cruzadas) são negociados separadamente.
USD / INR forward: O USD / INR forward é um derivativo que envolve a compra / venda de uma quantidade definida de USD a uma taxa pré-determinada em uma data pré-determinada. Estes são usados para proteger o risco de moeda ou taxa de câmbio. A parte que compra o contrato assume uma posição comprada, enquanto a parte que vende o contrato assume uma posição curta. O mercado está ativo até 1 ano. SBI é o maior criador de mercado no mercado de USD / INR para a frente. Os forwards são negociados no mercado OTC e, portanto, não é necessária padronização do contrato. A variação negociada em bolsa dos futuros é Futuros.
Compra / venda de ouro: A compra de ouro nos mercados à vista e a termo é realizada para cobrir as transações com clientes e a venda de lingotes do banco, incluindo a venda de moedas de ouro.
Produtos Estruturados: Produtos Estruturados envolve estruturação de Forex & amp; Produtos com taxa de juros para fornecer soluções completas de cobertura aos clientes. Vários produtos envolvidos no projeto de tais soluções são como abaixo:
Opções: Um contrato entre duas partes em que o comprador da opção (detentor) adquire o direito (mas não a obrigação) de comprar / vender uma quantidade fixa de um ativo, a um preço predeterminado de / para o vendedor da opção dentro de um período fixo de tempo. Existem basicamente dois tipos de opções, viz. Ligue e coloque. Existem dois estilos de opções que dependem se a opção pode ser exercida no vencimento ou antes da data de expiração. A opção que pode ser exercida na data de vencimento é chamada Opção Européia, enquanto a opção que pode ser exercida a qualquer momento durante a vida útil da opção é chamada de opção Americana. O comprador da opção tem que pagar um prêmio para obter o direito. O prêmio da opção depende da volatilidade, preço de exercício, tempo restante até a expiração, taxa de juros. O subjacente de um contrato de opção pode ser ações, moedas, índices, commodities etc. SWAP: Swap é um acordo contratual para trocar os fluxos de caixa especificados em datas futuras. Os fluxos de caixa podem ser: Taxas de juros fixas a flutuantes - Troca de taxa de juros Ou em moedas diferentes - Troca de moeda ou uma combinação destes.
O Swap de taxa de juros é um acordo entre duas partes em que uma parte concorda em pagar fluxos de caixa iguais a juros a uma taxa predeterminada, enquanto a outra concorda em pagar juros a uma taxa flutuante em um valor principal por vários anos.
Uma troca de moeda envolve a troca de pagamentos de principal e juros em uma moeda para pagamentos de principal e juros em outra moeda. Os montantes do Principal em cada moeda são normalmente trocados no início e no final da vida do Swap. As taxas de juros em ambas as moedas são fixas.
Contrato de taxa a termo: um contrato OTC entre as partes que determina a taxa de juros, ou a taxa de câmbio da moeda, a ser paga ou recebida em uma obrigação que começa em uma data de início futura.
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O State Bank of India (SBI), com uma história de 200 anos, é o maior banco comercial da Índia em termos de ativos, depósitos, lucros, filiais, clientes e funcionários. O Governo da Índia é o maior acionista individual desta entidade da Fortune 500, com 61,58% de participação. O SBI está classificado em 60º lugar na lista dos Top 1000 bancos do mundo por "The Banker" em julho de 2012.
As origens do Banco do Estado da Índia datam de 1806, quando o Banco de Calcutá (mais tarde chamado de Banco de Bengala) foi estabelecido. Em 1921, o Banco de Bengala e dois outros bancos (Banco de Madras e Banco de Bombaim) foram fundidos para formar o Banco Imperial da Índia. Em 1955, o Banco da Reserva da Índia adquiriu os interesses de controle do Banco Imperial da Índia e o SBI foi criado por um ato do Parlamento para suceder o Banco Imperial da Índia.
O grupo SBI consiste em SBI e cinco bancos associados. O grupo tem uma extensa rede, com mais de 20000 mais filiais na Índia e outros 189 escritórios em 35 países, correspondendo a 348 bancos em 98 países em todo o mundo. Em 31 de março de 2012, o grupo tinha ativos no valor de US $ 359 bilhões, depósitos de US $ 278 bilhões e capital & amp; reservas superiores a US $ 20,88 bilhões. O grupo comanda mais de 22% do mercado bancário indiano.
As subsidiárias / joint ventures não bancárias da SBI são líderes de mercado em suas respectivas áreas e fornecem serviços abrangentes, que incluem seguro de vida, banco comercial, fundos mútuos, cartões de crédito, serviços de factoring, negociação de segurança e revenda primária, tornando o Grupo SBI verdadeiramente grande supermercado financeiro e ícone financeiro da Índia. A SBI tem acordos com mais de 1500 bancos internacionais / locais para trocar mensagens financeiras através da SWIFT em todos os centros de negócios do mundo para facilitar negócios bancários relacionados ao comércio, reforçados por equipes de profissionais dedicados e altamente qualificados.
Por favor, clique aqui para saber sobre os requisitos de elegibilidade para abrir uma conta NRE.
Créditos permitidos.
Transferência de outra conta NRE / FCNR (B) Transferência de outra conta NRO (sujeito a limite) Remessa fresca do exterior através de canal bancário Cheques pessoais emitidos em conta estrangeira Receitas de Notas em Moeda Estrangeira / Cheques de viagem oferecidas pelo NRI / PIO / OCI, enquanto visitando a Índia. Montantes superiores a US $ 5000 (ou equivalente) em moeda ou US $ 10.000 / - (ou equivalente) em cheques Travellers devem ser acompanhados por um Formulário de Declaração de Moeda Emitidos por bancos / empresas de câmbio no exterior Receitas de juros, dividendos e vencimentos de investimentos realizados em Índia etc em base repatriavel.
Tipos de contas NRE & amp; Depósitos:
Banco de poupança (SB) / Conta corrente -
Conta denominada em rupias A conta pode ser aberta com saldo zero É preferível financiar antecipadamente a conta para evitar o pagamento de encargos pela não manutenção do saldo médio mínimo. Os juros são pagos trimestralmente com o saldo diário na conta do Banco de Poupança. Nenhum interesse é pago em conta corrente. Depósito Mínimo: Em Sucursais Gerais: Conforme critérios do MAB (Minimum Average Balance) Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os juros são totalmente repatriados.
Depósitos a Prazo (TDR) -
Depósitos de rupias da conta de posse fixa podem ser abertos com saldo zero Os juros são pagos trimestralmente em TDRs (Deposit Deposit Receipts). Pode ser creditado na conta do NRE Savings Bank conforme solicitação do cliente. Depósito Mínimo: Em Ramos Gerais: Rs. 1000 / - Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas na taxa de juros então vigente, se não houver instruções de renovação.
Depósitos a prazo especiais (STDR) -
Depósitos de Rupia de posse fixa Os juros aumentam a cada trimestre. É pago no vencimento com o Principal. Depósito Mínimo: Em Ramos Gerais: Rs. 1000 / - Nas Agências de Banca Pessoal: O saldo total mínimo da conta de cliente / depósito deve ser de Rs. 1 lakh para Metro / áreas urbanas e Rs. 50.000 para áreas semi-urbanas / rurais Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada prematura permitida Renovação automática no vencimento pelo mesmo período, mas na taxa de juros então vigente, se não houver instruções de renovação.
Depósitos Recorrentes (RD) & # 45;
Quer criar um fundo para a educação ou casamento dos seus filhos ou para comprar uma casa ou para umas férias de sonho? Quaisquer que sejam seus objetivos financeiros, através do nosso Esquema de Depósitos Recorrentes, você pode economizar um pouco a cada mês para que, no momento da sua necessidade, tenha fundos suficientes para atingir suas metas financeiras. Portanto, reserve uma pequena quantia todos os meses e ganhe juros compostos.
Parcela mensal mínima de Rs.100 / - Principal & amp; os valores dos juros são totalmente repatriados Instalações de nomeação disponíveis Você pode aproveitar um empréstimo / saque a descoberto contra seu depósito Retirada antecipada permitida Não haverá renovação automática, se não houver instruções de renovação.
Prazo dos Depósitos (TDR / STDR / RD):
Período mínimo de 1 ano Período máximo de 10 anos.
Taxa de juros:
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Retiradas prematuras:
A partir de 01 de abril de 2017, a multa por saque prematuro para depósitos a prazo de varejo de até Rs.5,00 lacs será de 0,50% (todos os prazos).
Em todos os outros casos, na retirada antecipada do depósito (após o término de 1 ano), os juros serão 0,50% ou 1% abaixo da taxa aplicável no momento dos Depósitos para o período em que o Depósito permaneceu no Banco ou 0,50% ou 1% abaixo da taxa contratada, o que for menor.
Na retirada antecipada do depósito (após o término de 1 ano), os juros serão pagos à taxa aplicável pelo período que o depósito tenha realmente permanecido com o Banco ou a taxa contratada menos a Prematura de 1%, a que for menor.
Implicações Fiscais:
A receita de juros está isenta do imposto de renda da Índia.
Empréstimos contra Depósitos NRE:
Você pode aproveitar um empréstimo em rúpias indianas contra a segurança dos depósitos NRE - TDR / STDR / RD. O empréstimo pode ser usado para atender a necessidades financeiras de emergência, para realizar atividades comerciais, para investimento direto na Índia ou para adquirir um apartamento / casa na Índia.
Você não precisa fechar o depósito prematuramente, e pode aproveitar o empréstimo na agência onde você mantém o depósito, como um cheque especial ou como um empréstimo de demanda. Empréstimo máximo de 90% do valor nominal do depósito, incluindo juros acumulados. A taxa de juros aplicável sobre empréstimos contra Depósitos é de @ 1,00% sobre a taxa paga sobre o depósito relativo oferecido como garantia. Para mais informações, por favor clique aqui .
Outras Instalações:
Você pode aproveitar as seguintes instalações com sua conta NRE:
Alertas SMS Livro Múltiplo de Cheques (MCC) Cartão de débito internacional ou nacional Cartão bancário NRI para Internet.
Transferência de fundos do NRE para uma conta no exterior:
Os fundos da conta e depósitos do NRE Savings Bank são totalmente repatriados, ou seja, os fundos podem ser transferidos para qualquer conta no exterior. Você pode fazer um pedido de transferência de fundos de acordo com qualquer um dos seguintes modos:
Por meio do Internet Banking (INB): Para fazer remessas externas ou solicitações de transferência de fundos (forex) favorecendo você ou terceiros da sua conta do NRE Savings Bank ou da conta de depósito fixo NRE ou de titulares da conta FCNR (B) para qualquer conta no exterior. Para isso, primeiro você precisa adicionar um & lsquo; beneficiário & rsquo; e, em seguida, faça um pedido de remessa em seu favor. O beneficiário & rsquo; deve ser adicionado apenas uma vez e os detalhes serão armazenados em nosso sistema, permitindo que você envie várias remessas a ele posteriormente a qualquer momento. Procedimento para adicionar beneficiário para remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; Perfil & rsquo; tab Insira o seu perfil Senha Clique em "Gerenciar Beneficiário & rsquo; Clique em "Beneficiário para Remessa Externa para a Conta NRE / FCNR (B)". Insira os detalhes do beneficiário e envie-o após digitar OTP enviado no seu número de celular registrado Procedimento para colocar a solicitação de remessa: Por favor, faça o login na sua conta INB Clique em & lsquo; e-Services & rsquo; tab Clique em & lsquo; Serviços NRI & rsquo; aparecendo na coluna do lado esquerdo Clique em & lsquo; Remessa para o exterior da conta NRE / FCNR (B) Por favor, selecione / insira os detalhes da solicitação e proceda de acordo com a Filial: Faça o download de uma carta de solicitação padrão clicando em & lsquo; Para remessa externa da conta NRE / FCNR (B) de & lsquo; Download de formulários & rsquo; e post / courier é o seu ramo residencial. Por favor, note que tal solicitação vinda através de e-mail não pode ser atendida, devido a razões de segurança.
Procedimento para abrir uma conta NRE:
Por favor, preencha o pedido de abertura de conta como por qualquer um dos seguintes modos e envie para o banco em conformidade:
Por favor, clique aqui para preenchê-lo on-line de acordo com o processo mencionado. Clique aqui para fazer o download do aplicativo de abertura de conta, preenchê-lo manualmente e enviá-lo para sua filial preferida na Índia, juntamente com as cópias atestadas de provas & amp; documentos selecionados para KYC no aplicativo. Por favor, preencha e envie a inscrição juntamente com as provas & amp; documentos selecionados para KYC no aplicativo, visitando uma filial SBI na Índia ou no exterior.
Conta conjunta de não residentes com residentes:
NRIs estão autorizados a abrir conta NRE com seu parente próximo residente (como mencionado abaixo ou eles são membros de uma família não dividida Hindu) como um co-titular em "Ex-sobrevivente ou sobrevivente". base (NRI sendo o primeiro):
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Comerciante: Os revendedores nesta mesa lidam com os clientes do banco diretamente ou através das agências designadas do banco e concluem as transações envolvendo divisas em todas as principais moedas do mundo.
USD / INR Spot: A maioria das transações que ocorrem no forex envolvem necessariamente o par de USD / INR. Esta mesa lida com todos os fluxos forex onde INR - rupia indiana é uma das moedas. Abrange os fluxos comerciais, ou seja, as posições resultantes da compra e venda de divisas estrangeiras de / para clientes no mercado interbancário. A mesa também atua como formadora de mercado para o par USD / INR no mercado interbancário. Algumas das transações comerciais de valor muito alto também são tratadas diretamente nesta mesa. Junto com isso, a mesa faz negociação proprietária, ou seja, compra e venda de moeda estrangeira no mercado interbancário com um propósito específico de se beneficiar de oscilações de preços de curto / médio / longo prazo no mercado e obter lucro de tais negócios. O balcão do local também envia as taxas de marcação de perfuração para FEDAI & amp; RBI
USD / INR para a frente: SBI é o maior criador de mercado no mercado de USD / INR para a frente. Ele também cita e cobre as posições dos comerciantes. O período de vencimento de tais transações é geralmente de até um ano, embora as posições em contratos a termo de longo prazo (LTFX) também sejam tomadas. A mesa também executa swaps para fins de financiamento e arbitragem.
Cruzes e Majores: Esta mesa abrange as transações de comerciantes em todas as moedas diferentes do USD / INR. Ele lida com moedas dos países do G7 e de todos os outros países importantes nos quais o banco mantém uma conta NOSTRO.
Ouro: A mesa cobre as transações spot e forwards relacionadas a ouro. A mesa também cobre a venda do banco, incluindo a venda de moedas de ouro.
Structured Products (FENP): Estruturação de produtos Desk Handles estruturação de Forex & amp; Produtos de taxa de juros para fornecer solução completa de cobertura para os clientes. A mesa lida principalmente com opções cambiais e derivativos de taxas de juros em moeda estrangeira. Nós executamos o livro Option para o par USD-INR e um livro MIFOR. Executar os livros nos dá uma vantagem sobre os outros participantes do mercado que citam em uma base consecutiva e também nos permite oferecer uma linha de produtos inovadora. A maioria dos produtos oferecidos é over-the-counter (OTC) na natureza e são feitos sob medida para atender às necessidades específicas do cliente. Nossa base de clientes inclui algumas das empresas indianas bem conhecidas, com sublinhados de empréstimos (tanto rupias quanto FC).
PRODUTOS & amp; SERVIÇOS.
MERCADOS DE FOREX: As transações de câmbio feitas pelas agências são reportadas aos Mercados Globais para cobrir as transações no mercado interbancário. Seção de mercados de Forex tem várias mesas para lidar com essas transações. O Departamento de Mercados do departamento faz o relato de todas as transações envolvendo divisas em todas as principais divisas das agências designadas, bem como diretamente do cliente.
COMPRA / VENDA DE MOEDA: As posições decorrentes da compra e venda de divisas de / para clientes devem ser cobertas no mercado interbancário. A maioria das transações que ocorrem no forex envolvem necessariamente o par USD / INR, o que exige a compra / venda de USD em dinheiro / tom ou mercado spot. Os pares de moedas diferentes de USD / INR (pares de moedas cruzadas) são negociados separadamente.
USD / INR forward: O USD / INR forward é um derivativo que envolve a compra / venda de uma quantidade definida de USD a uma taxa pré-determinada em uma data pré-determinada. Estes são usados para proteger o risco de moeda ou taxa de câmbio. A parte que compra o contrato assume uma posição comprada, enquanto a parte que vende o contrato assume uma posição curta. O mercado está ativo até 1 ano. SBI é o maior criador de mercado no mercado de USD / INR para a frente. Os forwards são negociados no mercado OTC e, portanto, não é necessária padronização do contrato. A variação negociada em bolsa dos futuros é Futuros.
Compra / venda de ouro: A compra de ouro nos mercados à vista e a termo é realizada para cobrir as transações com clientes e a venda de lingotes do banco, incluindo a venda de moedas de ouro.
Produtos Estruturados: Produtos Estruturados envolve estruturação de Forex & amp; Produtos com taxa de juros para fornecer soluções completas de cobertura aos clientes. Vários produtos envolvidos no projeto de tais soluções são como abaixo:
Opções: Um contrato entre duas partes em que o comprador da opção (detentor) adquire o direito (mas não a obrigação) de comprar / vender uma quantidade fixa de um ativo, a um preço predeterminado de / para o vendedor da opção dentro de um período fixo de tempo. Existem basicamente dois tipos de opções, viz. Ligue e coloque. Existem dois estilos de opções que dependem se a opção pode ser exercida no vencimento ou antes da data de expiração. A opção que pode ser exercida na data de vencimento é chamada Opção Européia, enquanto a opção que pode ser exercida a qualquer momento durante a vida útil da opção é chamada de opção Americana. O comprador da opção tem que pagar um prêmio para obter o direito. O prêmio da opção depende da volatilidade, preço de exercício, tempo restante até a expiração, taxa de juros. O subjacente de um contrato de opção pode ser ações, moedas, índices, commodities etc. SWAP: Swap é um acordo contratual para trocar os fluxos de caixa especificados em datas futuras. Os fluxos de caixa podem ser: Taxas de juros fixas a flutuantes - Troca de taxa de juros Ou em moedas diferentes - Troca de moeda ou uma combinação destes.
O Swap de taxa de juros é um acordo entre duas partes em que uma parte concorda em pagar fluxos de caixa iguais a juros a uma taxa predeterminada, enquanto a outra concorda em pagar juros a uma taxa flutuante em um valor principal por vários anos.
Uma troca de moeda envolve a troca de pagamentos de principal e juros em uma moeda para pagamentos de principal e juros em outra moeda. Os montantes do Principal em cada moeda são normalmente trocados no início e no final da vida do Swap. As taxas de juros em ambas as moedas são fixas.
Contrato de taxa a termo: um contrato OTC entre as partes que determina a taxa de juros, ou a taxa de câmbio da moeda, a ser paga ou recebida em uma obrigação que começa em uma data de início futura.
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O State Bank of India (SBI), com uma história de 200 anos, é o maior banco comercial da Índia em termos de ativos, depósitos, lucros, filiais, clientes e funcionários. O Governo da Índia é o maior acionista individual desta entidade da Fortune 500, com 61,58% de participação. O SBI está classificado em 60º lugar na lista dos Top 1000 bancos do mundo por "The Banker" em julho de 2012.
As origens do Banco do Estado da Índia datam de 1806, quando o Banco de Calcutá (mais tarde chamado de Banco de Bengala) foi estabelecido. Em 1921, o Banco de Bengala e dois outros bancos (Banco de Madras e Banco de Bombaim) foram fundidos para formar o Banco Imperial da Índia. Em 1955, o Banco da Reserva da Índia adquiriu os interesses de controle do Banco Imperial da Índia e o SBI foi criado por um ato do Parlamento para suceder o Banco Imperial da Índia.
O grupo SBI consiste em SBI e cinco bancos associados. O grupo tem uma extensa rede, com mais de 20000 mais filiais na Índia e outros 189 escritórios em 35 países, correspondendo a 348 bancos em 98 países em todo o mundo. Em 31 de março de 2012, o grupo tinha ativos no valor de US $ 359 bilhões, depósitos de US $ 278 bilhões e capital & amp; reservas superiores a US $ 20,88 bilhões. O grupo comanda mais de 22% do mercado bancário indiano.
As subsidiárias / joint ventures não bancárias da SBI são líderes de mercado em suas respectivas áreas e fornecem serviços abrangentes, que incluem seguro de vida, banco comercial, fundos mútuos, cartões de crédito, serviços de factoring, negociação de segurança e revenda primária, tornando o Grupo SBI verdadeiramente grande supermercado financeiro e ícone financeiro da Índia. A SBI tem acordos com mais de 1500 bancos internacionais / locais para trocar mensagens financeiras através da SWIFT em todos os centros de negócios do mundo para facilitar negócios bancários relacionados ao comércio, reforçados por equipes de profissionais dedicados e altamente qualificados.
O State Bank of India (SBI), com uma história de 200 anos, é o maior banco comercial da Índia em termos de ativos, depósitos, lucros, filiais, clientes e funcionários. O Governo da Índia é o maior acionista individual desta entidade da Fortune 500, com 61,58% de participação. O SBI está classificado em 60º lugar na lista dos Top 1000 bancos do mundo por "The Banker" em julho de 2012.
As origens do Banco do Estado da Índia datam de 1806, quando o Banco de Calcutá (mais tarde chamado de Banco de Bengala) foi estabelecido. Em 1921, o Banco de Bengala e dois outros bancos (Banco de Madras e Banco de Bombaim) foram fundidos para formar o Banco Imperial da Índia. Em 1955, o Banco da Reserva da Índia adquiriu os interesses de controle do Banco Imperial da Índia e o SBI foi criado por um ato do Parlamento para suceder o Banco Imperial da Índia.
O grupo SBI consiste em SBI e cinco bancos associados. O grupo tem uma extensa rede, com mais de 20000 mais filiais na Índia e outros 189 escritórios em 35 países, correspondendo a 348 bancos em 98 países em todo o mundo. Em 31 de março de 2012, o grupo tinha ativos no valor de US $ 359 bilhões, depósitos de US $ 278 bilhões e capital & amp; reservas superiores a US $ 20,88 bilhões. O grupo comanda mais de 22% do mercado bancário indiano.
As subsidiárias / joint ventures não bancárias da SBI são líderes de mercado em suas respectivas áreas e fornecem serviços abrangentes, que incluem seguro de vida, banco comercial, fundos mútuos, cartões de crédito, serviços de factoring, negociação de segurança e revenda primária, tornando o Grupo SBI verdadeiramente grande supermercado financeiro e ícone financeiro da Índia. A SBI tem acordos com mais de 1500 bancos internacionais / locais para trocar mensagens financeiras através da SWIFT em todos os centros de negócios do mundo para facilitar negócios bancários relacionados ao comércio, reforçados por equipes de profissionais dedicados e altamente qualificados.
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